Comment choisir son Master en Finance ?

  • April 3, 2017

La Finance est un univers qui regroupe de nombreuses possibilités de métiers. Entre finance de marché, corporate finance, audit, gestion d’actifs ou encore assurance, de nombreux postes très différents sont accessibles après un cursus scolaire spécialisé dans la finance. Pour vous permettre de faire le bon choix et de définir votre futur parcours, nous faisons pour vous le tour des Masters en Finance les mieux classés de l’Hexagone.

Quels sont les métiers de la finance ?

Avant de choisir le master adéquat avec votre ambition professionnelle, il est important de définir l’univers dans lequel vous souhaitez évoluer. Les principaux métiers de la finance se trouvent dans les sous-catégories suivantes, toutes très différentes les unes des autres :

  • Finance de marché : il s’agit de tous les postes en lien avec le marché boursier exercés essentiellement dans les banques de marché. Si le plus connu d’entre tous reste le métier de trader, de nombreuses autres possibilités sont offertes aux jeunes diplômés dans cette spécialité comme Analyste Financier Sell-Side, Broker, Quant ou encore opérateur de middle office.
  • Corporate Finance : ce terme désigne l’ensemble des métiers en lien direct avec l’entreprise qui se trouvent souvent dans des banques d’affaires ou des gros cabinets financiers. Il est ainsi possible de citer l’ensemble des métiers du capital investissement ou Private Equity, de la fusion-acquisition ou M&A ou encore l’ensemble des métiers de prêteurs comme analyste crédit ou chargé d’affaires entreprises.
  • Audit et Expertise : Ces métiers exercés dans les gros cabinets comptables visent à assurer la conformité comptable des états financiers de grands groupes dans le cadre de la certification de leurs comptes ou d’opérations de fusion-acquisition.
  • Gestion d’actifs : Plus orientée sur la gestion de patrimoine, la gestion d’actifs consiste à utiliser différents sous-jacents pour garantir une rentabilité élevée aux actifs confiés. Ces métiers peuvent se trouver en banque ou en cabinets indépendants.

Opter pour la bonne spécialité dans son Master en Finance

Si, dans la pratique, des passerelles peuvent exister entre ces différentes sous-catégorie, les carrières dans la finance restent souvent cloisonnées dans une même spécialité. En effet, le monde de la finance est très hiérarchique et il convient d’acquérir de l’expérience avant d’atteindre des postes nécessitant une séniorité plus élevée. Ainsi, si vous êtes attirés par le conseil en entreprise, il est conseillé de choisir un master ou une spécialité de master qui vous donnera accès à cet univers et vous permettra de monter progressivement les échelons du M&A ou du Private Equity. A l’inverse, si vous souhaité devenir Trader, il sera conseillé trouver un master spécialisé en finance de marché et de commencer au sein du back ou du middle office des salles de marché pour y gagner de l’expérience.

Dans quelle école suivre un Master en Finance renommé ?

Pour décrocher un master finance qui vous donnera accès aux meilleurs postes, vous aurez le choix entre les grandes écoles de commerce privées, les universités ou encore les IAE (Instituts d’Administration des Entreprises) spécialisés. S’il est toujours compliqué de généraliser, il est toutefois possible de constater certains faits importants qui perdurent dans l’univers financier :

  • La finance de marché aime trouver ses futurs talents au sein des écoles d’ingénieurs de haut niveau comme Polytechnique, Centrale Paris ou l’Ecole des Ponts
  • L’Université de Paris-Dauphine, et notamment son Master 203, jouit d’une très bonne réputation dans le monde de la Finance
  • Les grandes écoles de commerce, HEC, ESSEC et ESCP proposent des Master Spécialisés très recherchés par les différents recruteurs en banques ou cabinets
  • Les écoles de commerce qui se situent après le Top 3 et les très bons IAE permettent également d’accéder à des postes recherchés

Présentation des meilleurs Masters

Plusieurs classements recensent les différents masters et les classent en fonction de critères comme le taux d’insertion professionnel, le salaire de sortie et les évolutions de carrière. Dans la finance, les classements de référence sont ceux du Financial Times (au niveau européen) et éventuellement du SMBG au niveau national. Toutefois, ces classements ne prennent que peu en compte la puissance du « brand name » du réseau des anciens ainsi que le fait que certains établissements anglo-saxons ne visent que des étudiants issus des « target school » que sont HEC, l’ESCP et l’ESSEC essentiellement.

Voici les Masters régulièrement cités en tête des principaux classements :

Master 203 de Paris-Dauphine :

Le Master 203 vous permettra d’acquérir des vraies connaissances théoriques, quantitatives et opérationnelles pour les produits financiers négociés sur les marchés financiers. Ce master vous permettra de travailler en banque, sociétés de gestion d’actifs, entreprises ou cabinet de conseil.

Master mathématique de la finance, de l’économie et de l’assurance (MASEF) de Paris-Dauphine :

Ce master spécialisé en probabilités et processus aléatoires vous permettra de viser des métiers de finance de marché comme quant, structuration ou trading.

Master probabilité et finance (master « El Karoui ») à l’université Pierre et Marie Curie de Paris VI :

Le master probabilité et finance, communément appelé El Karoui du nom de son professeur emblématique, vous permettra de maîtriser les principales techniques d’évaluation d’arbitrage pour évoluer dans l’univers de la finance de marché.

Master spécialisé en Finance internationale à HEC

Le Master in International Finance (MIF) assuré à 100% en anglais, est extrêmement réputé parmi les différentes banques d’affaires ou cabinets de fusion-acquisition, qu’ils soient français ou anglo-saxons. Très bien classé par le Financial Times, ce Master vous permettra de réaliser une très belle carrière financière.

Advanced Master in Finance à ESCP

Le Master de l’ESCP est assuré sur 15 semaines à Paris et sur 15 autres semaines à Londres, au cœur de la City. Avec 40% d’insertion professionnelle à l’international et un salaire moyen de sortie à 71K€, le master est particulièrement recherché par les différents recruteurs.

Advanced Master in Finance à l’ESSEC

Ce master résolument international accueille 75% d’étudiants internationaux et propose un cursus entre Cergy et Singapour. Développé en partenariat avec les principales banques d’affaires mondiales, ce master vous permettra d’acquérir des connaissances profondes et de charmer les recruteurs à la recherche de talents.

Master spécialisé en marchés financiers à l’EDHEC

Le master spécialisé en marchés financiers de l’école de commerce multi-campus vous donnera un bagage intéressant pour obtenir un stage en Private Equity, M&A ou en salle de marché. Côté légèrement en-dessous des masters des trois écoles de commerce historiques parisiennes, cette école de commerce garde une très belle estime dans les différentes grilles des cabinets d’affaires.

Master Chargé d’affaires entreprises à l’IAE de Lyon

Si vous souhaitez évoluer dans la banque de détail, le master spécialement mis en place par l’IAE de Lyon vous donnera toutes les clés pour gérer un portefeuille d’entreprises, pour analyser leurs différentes demandes de crédit et gérer leurs flux financiers. Les débouchés seront essentiellement en banque et cabinet d’assurance crédit.

Master Finance à l’IAE Paris Sorbonne

Ce master plus accessible à l’entrée figure régulièrement dans le haut des différents classements des masters en Finance. Le master permet des parcours relativement variés dans les différentes spécialités financières comme la gestion d’actifs ou la gestion des risques en corporate finance.

Ce panorama des différents Masters en Finance réputés vous permet de connaître les principales formations recherchées par les recruteurs de la finance traditionnelle. Toutefois, l’avènement récent des Fintech ouvre la voie à une multitudes de nouveaux emplois permettant d’évoluer dans la finance d’entreprise ou de marché. Quoiqu’il en soit, outre le Master, le meilleur des atouts restera à coup sûr le savoir-faire et savoir-être, acquis durant vos différentes expériences professionnelles, qui vous permettront de vous démarquer dans les différentes situations où vous pourrez prouver votre talent.

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Photo by WTTJ@BI Consulting

Kevin

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